Finanssektorn står inför ett ökat tryck från globala tillsynsmyndigheter att förbättra sin förmåga att hantera risker kopplade till finansiella brott, särskilt vad gäller efterlevnad av regler för penningtvätt (AML - Anti Money Laundry) och sanktioner. I takt med att regelverken utvecklas ökar kraven på hur organisationer använder data, teknik och analys för att identifiera och begränsa potentiella risker.Under de senaste åren har ett flertal finansiella institutioner världen över fått betala betydande böter – från hundratals miljoner till miljarder dollar – till följd av brister i sitt AML- och sanktionsarbete. Dessa ingripanden understryker behovet av robusta och välstyrda program som både svarar mot tillsynsmyndigheternas krav och är motståndskraftiga mot framväxande hot.För att uppfylla dessa krav krävs ett helhetsgrepp som kombinerar regulatorisk kompetens, datastyrning och teknikdrivna lösningar. Effektiva AML- och sanktionsprogram omfattar vanligtvis följande områden:
Programutveckling och åtgärdsarbete: Att bygga eller förbättra ramverk som uppfyller nationella och internationella regulatoriska krav, inklusive policyer, rutiner och styrningsstrukturer.
Stöd vid utredningar: Att möjliggöra effektiv hantering av varningssignaler och misstänkta aktiviteter genom strukturerade utredningsprocesser och dokumentation.
Teknikimplementering: Att använda systemstöd och övervakningsverktyg för att säkerställa skalbarhet, noggrannhet och spårbarhet i AML- och sanktionskontroller.
Modelljustering och optimering: Att förbättra träffsäkerheten i transaktionsövervakning och screening genom att minska antalet falska positiva utan att tappa kvalitet i upptäckten.
Automatisering och robotik: Att använda automatisering för att effektivisera hanteringen av varningssignaler, minska manuellt arbete och öka processens effektivitet och enhetlighet.Finansiella institutioner som investerar i rätt kombination av människor, processer och teknik står bättre rustade att möta regulatorisk granskning, skydda sitt anseende och bidra till det globala arbetet mot finansiell brottslighet.
LÄNK
